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【“净网”行动】“洗钱”者栽了!平邑警方重拳出击,十七人应声落网 - 凤凰网房产临沂
近日,平邑县公安局派出所接上级推送“断卡”线索,经扩线侦查,打掉一个以“洗钱”为目的犯罪团伙,抓17人,涉及银行转账、取现,银行流水累计达4000余万元,追缴违法犯罪所得10余万元 -来自凤凰新闻客户端
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【“净网”行动】“洗钱”者栽了!平邑警方重拳出击,十七人应声落网

凤凰网房产临沂站
2023-05-16 14:30

近日,平邑县公安局派出所接上级推送“断卡”线索,经扩线侦查,打掉一个以“洗钱”为目的犯罪团伙,抓17人,涉及银行转账、取现,银行流水累计达4000余万元,追缴违法犯罪所得10余万元。

在全市公安机关开展“净网2023”专项行动过程中,2月24日,平邑县卞桥派出所接市局反诈中心推送涉案银行卡信息两条。两条信息的受害人均为安徽的解某,2022年7月份,解某因盲目下载“约炮”软件,轻信不但能挣钱,还能让“小姐”上门服务的谎言,从而一步步落入诈骗团伙的圈套之中,解某先后多次向陌生银行卡转账,累计金额15万余元。

接到线索后,卞桥派出所立即组织警力对银行卡持有人身份信息进行落地核查,并调取相关银行流水,通过数据分析、综合研判,信息推送的银行卡是为上游诈骗团伙洗钱所用。为及时查明事实真相,民警迅速将银行卡持有人李某、高某抓获归案。经审讯,李某、高某对自己提供银行卡“跑分”、为上游犯罪取现的犯罪事实供认不讳,并交代了其他涉案人员及犯罪事实。至此,经过两个多月的缜密侦查、剥茧抽丝、扩线追踪,一个以犯罪嫌疑人陈某为首,以邵某、孟某为骨干的“洗钱”犯罪团伙终于浮出水面。该团伙采取租赁临时场所,高薪招揽人员收集银行卡,通过银行转账、银行实地取现等方式为诈骗犯罪集团洗钱。

在查清陈某犯罪团伙的组织架构、人员身份及落脚点后,平邑县公安局组织刑侦大队、反诈中心、网安大队和卞桥派出所精干力量,成立抓捕小组,兵分三路,在柏林镇抓获李某某,在平邑街道抓获高某某、陈某某。几经辗转,专案民警又赴临沂市兰山区、江苏苏州市方向,成功将孟某、孟某某等人抓获。截止目前,涉案的17名犯罪嫌疑人已被全部抓获归案,案件正在进一步侦办中。

警方提醒

不轻信他人,不贪图小利,不出售出借个人名下的电话卡、银行卡,保管好存有个人信息的物件或资料,谨防泄露个人信息。若发现买卖“两卡”等犯罪行为,请及时向公安机关举报。

知识链接

什么是洗钱?洗钱的概念是什么?

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质,将构成洗钱罪。

1.洗钱的渠道

为了达到隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质的目的不法分子常利用银行、证券、保险等金融机构,利用地下钱庄等非法金融主体,利用进出口贸易,利用互联网,利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构通过现金交易,通过投资等渠道进行洗钱。

2.洗钱的危害

洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁,助长新犯罪的滋生,扭曲正常的社会经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,腐蚀公众道德,影响国家声誉。

3.常见的洗钱途径或方式

通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;利用别人的账户提现,切断洗钱线索;利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。

洗钱危害这么大!

我们应该如何反洗钱与自我保护呢?

一、 主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配完成以下工作:

1.出示您的身份证件并如实填写您的身份信息,如您的姓名、性别、国籍、职业、证件类型、证件号码、证件有效期限、电话号码、联系地址等;

2.配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

3.回答金融机构工作人员合理的提问。

二、 不要租借自己的身份证件

为成他人之美而出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

1.他人借用您的名义从事非法活动;

2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

3.可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;

4.您的诚信状况受到合理怀疑;

5.因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

三、 不要租借自己的账户

1.金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径;

2.贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉做掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动;

3.因此不出租出借账户既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

四、 不要用自己的账户为他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最长采用的犯罪手法之一。

有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

五、 为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门,法律也确定了严格的保密制度,确保您的财富信息不会为第三方所知悉,同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性,有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。

如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加您的交易费用,降低您金融交易的效率。

六、 选择安全可靠的金融机构

金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害。因此,一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

七、 勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

来源:平邑公安


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标签: 洗钱 犯罪 银行 【责编】 刘雷
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